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부동산 투자, 목돈이 있어야만 하나요?

직방 입력 2019.09.09 10:51 수정 2019.09.09 11:10
조회 896추천 0
우용표의 내 집 마련 바이블 #19

‘100만 원으로 뉴욕 건물주 되다!’ 뉴스를 읽다 보면 이런 류의 경제 기사를 가끔 봅니다. 내용을 살펴보면 ‘A 씨는 부동산 펀드에 가입해서...’로 시작되는 부동산 펀드 혹은 리츠 소개 기사인 경우가 많지요. 100만 원으로 전 세계의 빌딩 소유주가 된다? 과장되기는 했지만 가능한 이야기입니다. 바로 부동산 펀드와 리츠를 통해서인데요.


어렵게 들리는 이런 투자 종목에 대해 이야기하는 이유는 ‘투자가 꼭 목돈이 필요한 것은 아니다’는 것을 알려 드리고 싶어서입니다. 부동산 가격은 계속 오르는데 억 소리 나는 아파트를 사자니 당장 자금도 없고 속상하신 분들 많으시죠. 꼭 직접 부동산을 구입할 필요는 없습니다. 이번 칼럼을 통해 소액으로도 가능한 부동산 투자 상품들의 특징을 알아보는 기회가 되었으면 합니다.

1. 부동산 리츠

리츠(REITs)라는 것은 Real Estate Investment Trusts의 약자로 부동산투자신탁을 의미합니다. 다수의 투자자들로부터 자금을 모아 부동산에 투자하고 그 수익을 배분받는 상품이라 보시면 됩니다.


리츠의 기본 개념부터 살펴보겠습니다. 리츠에 투자한 투자자는 부동산 주식회사의 '주주'가 되는데요. 그 회사가 부동산을 통해 이익을 얻으면 배당을 받습니다. 개인이 일반 기업의 주주가 되면 배당금을 받는 것과 마찬가지입니다.

리츠는 부동산투자회사의 주주가 되는 것으로, 해당 기업의 실적에 따라 배당금을 받을 수 있다.

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결국 부동산 리츠투자는 OO부동산투자주식회사의 주식을 사는 겁니다. 주식의 형태를 가지고 있으니 사고파는 거래도 할 수 있습니다. 과연 수익률은 어느 정도일까요? 한국감정원에 따르면 2018년 결산 결과, 리츠 전체의 평균 수익률은 8.5%입니다.


2018년 리츠의 평균수익률은 8.5%다. 특히 리테일 관련 종목이 가장 높은 수익률을 보였다.

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수익률이 높으면 최고 14%를 넘기고 하고 낮으면 6% 정도에 머무르는 것으로 나타났습니다.

2. 부동산 펀드

부동산 펀드는 우리가 일반적으로 알고 있는 바로 펀드 중에서 투자대상을 부동산으로 하는 펀드를 가리킵니다. 주식형 펀드는 주식회사에, 채권형 펀드는 채권에 주로 투자를 하는 것과 마찬가지로 부동산 펀드는 국내와 해외의 부동산에 투자해서 수익을 꾀하는 투자방식입니다.

부동산펀드는 부동산 개발 사업, 수익성 부동산, 해외 부동산 등에 투자하는 펀드이다.

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투자하는 방식에 따라 부동산 펀드의 유형은 아래와 같이 나뉩니다.


투자처에 따라 부동산 펀드는 위와 같이 종류가 나뉜다.

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그렇다면, 부동산 펀드의 수익률은 얼마나 될까요? 2019년 상반기 결산 결과, Top5 부동산 펀드는 아래와 같습니다. 수익률이 가장 높았던 해외 부동산 펀드는 2019년 상반기 6개월 수익률이 16.83%입니다. 평균 수익률은 국내 부동산 펀드가 4.38%, 해외 부동산 펀드가 4.67%이고요.

가장 수익률이 높은 부동산 펀드의 6개월 수익률은 16.83%이다.

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다만 최고 수익률과 평균 수익률을 거둔 상품도 있지만 수익률이 마이너스인 부동산 펀드도 있다는 점을 기억하셔야 합니다.


지금까지 부동산 펀드와 리츠에 대해 짧게 살펴보았습니다. 이러한 상품들을 이용하면 목돈이 아닌 조금씩 모은 소액으로도 얼마든 부동산에 투자할 수 있습니다. 부동산 시장에 참여하고 싶으시다고요? 부동산 펀드와 리츠도 좋은 경험이 되지 않을까 합니다.

글. 우용표 주택문화연구소 소장

'월급쟁이 재테크 상식사전 저자' 저자

'경제상식사전' 저자

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